PROGRAMA

1. Introducción y legislación de aplicación.
2. Los delitos del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
3. Sujetos obligados de PBC/FT.
   1. Artículo 2.1. de la Ley 10/2010, de 28 de abril.
   2. Limites efectivos
4. Obligaciones formales de PBC/FT:
   1. Informe de autoevaluación del riesgo.
   2. Manual de procedimientos.
   3. Figuras de control interno.
   4. Plan de formación anual
   5. Protección de datos en la PBC/FT
   6. Canal de denuncias
   7. Controles internos
   8. Examen de Experto Externo
5. Obligaciones materiales
   1. Obligaciones de identificación y conocimiento de clientes
      1. Clasificación del riesgo de los clientes.
      2. Medidas normales de diligencia debida.
      3. Medidas reforzadas de diligencia debida.
      4. Medidas reforzadas de diligencia debida.
   2. Obligaciones de información
      1. Comunicación interna de incidencias o dudas.
      2. Comunicación interna de operaciones sospechosas.
      3. Examen especial de las operaciones.
      4. Comunicación por indicio.
6. El SEPBLAC.
7. Infracciones y sanciones.